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加密货币作为一种资产类别越来越受欢迎，每年都有越来越多的澳大利亚人购买这些虚拟货币。加密货币交易所 Independent Reserve 的一项统计数据证实，截至 2025 年，31% 的澳大利亚成年人拥有或持有加密货币，比 2024 年增长了 3%。为此，我们发布了一份律师指南，指导如何在财产和解中使用加密货币。
随着购买加密货币的个人数量的增加，涉及加密货币的家庭法案件数量也在增加。
与家庭法事务中的所有财产一样，加密货币也受 1975 年《家庭法》的管辖。虽然法律没有直接提及加密货币，但它通常被视为财产，并像任何其他金融资产一样需要分割。
加密货币的基础知识
虽然购买加密货币的澳大利亚人数量有所增加，但即使是购买者，对加密货币及其配套基础设施的许多元素仍然了解甚少。
需要理解的重要一点是，除了少数完全匿名的代币外，大多数加密货币都是匿名的。这意味着交易并非与个人姓名关联，而是与个人拥有或控制的钱包地址关联。这意味着，如果不知道特定个人控制的钱包地址，就无法将交易与特定个人关联。
钱包地址是用于接收和存储加密货币的随机数字和字母序列，其格式根据生成的加密货币而有所不同。它提供适量的信息，以确保资金发送到正确的地方，同时不会泄露任何个人信息，从而保持加密货币的匿名性。
另一个需要理解的关键点是区块链，它是所有加密货币交易的公开记录，支撑着加密货币的功能。然而，重要的是要理解，区块链无法通过姓名或个人信息进行搜索。是的，您可以搜索钱包地址来查看任何之前发送或接收的交易，但无法搜索个人姓名并识别其加密货币持有情况。
加密货币资金的流动
加密货币的买卖主要发生在 CoinSpot 或币安等加密货币交易所。交易所是加密货币的数字市场，用户可以在这里使用澳元等法定货币买卖比特币或以太坊等加密货币。交易所通常也允许用户在不同加密货币之间进行买卖，例如使用比特币购买以太坊。
用户通常会将银行账户中的资金存入交易所账户，然后用于购买加密货币。这些加密货币将代表用户存储在交易所的钱包地址中。
然而，许多用户更喜欢将加密货币存放在自己的钱包中，并将持有的加密货币从交易所转移到像 Ledger 这样的硬件钱包。硬件钱包是一种自托管钱包，旨在通过使用离线私钥来安全访问加密货币，从而为加密货币提供安全存储。自托管钱包意味着只有用户才能控制资产，而当加密货币存储在交易所时，交易所在技术上代表用户持有这些加密货币。就像用户在银行账户中持有的资金一样，从技术上讲，银行也持有用户的资金。
一旦有人准备出售其持有的加密货币，他们需要将加密货币发送到交易所账户，在那里可以将其出售为法定货币，然后可以从交易所提取到用户的银行账户。下图展示了一个人从其联邦银行账户向加密货币交易所 CoinSpot 发送澳元的简单示意图。在 CoinSpot，该用户购买以太坊 (ETH)，然后将 ETH 发送到他们的 Ledger 钱包（他们的私人钱包）。之后，用户决定出售加密货币，或者出于某种原因决定将资产存储在他们的币安账户中，并将 ETH 发送到加密货币交易所币安。
通过查看加密货币分析和跟踪软件中资金流动的实际示例（我们稍后将更详细地讨论跟踪软件），我们可以看到如何分析交易以可视化区块链上的资金流动。
这意味着个人的加密货币持有量可能难以找到，因为他们可能在许多地方持有资金，并且可能有几个不同的交易账户、软件或硬件钱包。
从哪儿开始
在调查加密货币时，由于存在许多未知因素，通常很难确定从何入手。通常情况下，这类案件的第一步是要求对方披露其所有加密货币持有量和相关交易记录。 1975年家庭法 要求双方在家庭法诉讼期间全面、坦诚地披露其所有资产（包括加密货币）。
然而，根据我们的经验，很少有完整的记录能够提供。如果您依赖对方的诚实，您可能会错过发现隐藏资产的机会。当事人常常声称他们不再拥有这些资产的所有权或无法使用这些资产。分析相关记录是验证或驳斥这些说法的重要环节。
识别加密货币交易所账户
如果有人想购买加密货币，通常需要使用加密货币交易所。与钱包地址不同，交易所账户通常注册在个人名下，交易所要求身份证明作为其账户的一部分。 了解您的客户（KYC） 要求。在交易所允许澳大利亚个人开设账户并开始买卖加密货币之前，用户必须验证其身份。这可能包括提供身份证件，甚至可能提供自拍照或完成生物识别。
如果对方未能披露加密货币持有量，或者您怀疑他们没有完全透明，则可能需要亲自验证购买了什么加密货币。
我们建议的第一步是评估对方的银行对账单，以确定资金是否被发送到交易所购买加密货币。
在评估银行对账单时，务必查看不同公司之间是否存在一致的提款交易。通过这种方式，您可以验证该公司或实体是否为交易所，并确定资金转移的目的是购买加密货币。
加密货币可以成为一种安全高效的结算工具——前提是将其视为任何其他资产，并进行清晰的控制。确定钱包，约定估值日期和货币（通常是稳定币），并授权通过信誉良好的交易所或托管机构进行可审计的转账。建立证据保存和追踪权，这样，如果资金丢失，我们就可以追踪链上踪迹并迅速采取行动。
Dan Halpin，首席执行官， Cybertrace
需要注意的是，银行交易并不总是会列出资金发送到的交易所的名称。例如，如果您发现有持续向“Investbybit Pty Ltd”公司转账，则实际上确认资金已发送到币安澳大利亚，并且此人很可能购买了加密货币。
一旦确定了交易所，下一步就是向交易所调取记录，获取个人的购买、交易和当前持仓记录。交易所账户报表是追踪加密货币资产的起点。
线上营销 外汇账户报表和出口
当您之前没有看到所提供的记录时，可能很难知道要从交易所请求什么信息。
以下是 硬币点 财政年度末报表可以通过传票和评估来确定是否购买了加密货币并随后交易到未知的钱包地址。
- 余额摘要 – 当前在交易账户中持有的法定货币或加密货币的金额。
- 费用汇总 – 买卖费用所花费的法定货币金额。
- 交易记录 – 买卖历史记录，突出显示使用了哪种法定货币以及购买了哪种加密货币。
- 存款历史记录 – 法定货币存入交易账户的历史记录。
- 提款历史记录 – 从交易账户中提取法定货币的历史记录。
- 发送交易历史记录 – 发送到外部钱包地址的加密交易历史记录。
- 接收交易历史记录 – 从外部钱包地址接收到交易账户的加密交易历史记录。
如果您不确定向交易所请求什么， Cybertrace 建议您首先请求完整的帐户导出，因为这应该包括所有相关信息。 Cybertrace 可以过滤不必要的信息或为您指明正确的方向以获取必要的信息。
以上是 CoinSpot 发送和接收导出的示例。此特定导出包含进行区块链取证和追踪所需的所有必要信息，包括交易日期、钱包地址、区块链交易 ID (Txid)、发送的资产、发送的金额以及交易费用。
不幸的是，并非所有交易所都能提供如此清晰的记录，因此评估和确定如何进行可能具有挑战性。
说到交易 ID (Txid)，可能会有些混淆，因为像 Kraken 这样的交易所会为其内部系统分配一个特定的交易 ID，而这个 ID 无法在区块链上搜索。一个关键的识别方法是用短划线分隔的一串数字，如下所示：
LTDGQS-YGNDF-RWAPMZ
为了进行调查，需要正确的区块链交易 ID，如下所示：
5fcaef08bafe1beb3dbf0365d88842052e6ebac79b4f1c97c4a692f38b1b3903
如果你在开源区块链浏览器中搜索此交易 ID， 好链网，您会看到 50,000 USDT 从一个钱包地址发送到另一个钱包地址，如下所示。
如果您不确定某个交易 ID 是否为正确的区块链 ID，可能需要使用多个不同的浏览器进行验证，以确认交易涉及的加密货币和区块链。其他一些常用的浏览器包括： etherscan.io，用于以太坊和其他基于以太坊的加密货币和 www.blockchain.com，可用于查看比特币交易。
为什么加密货币交易所记录可以改变整个案件
对方的交易账户记录显示了关键信息，例如账户中存入了多少法定货币，以及这些法定货币是如何被使用的。账户内可能发生了各种操作，包括购买加密货币、出售加密货币或将加密货币从账户发送到另一个钱包地址。
虽然这些导出内容中包含大量信息，但在这些情况下，对方向外部钱包地址发送加密货币的记录可以说是最重要的。
交易所账户记录可能不会显示当前交易所持有的任何加密货币，但资金可能已转移到个人控制的外部钱包、硬件钱包或其他交易所的账户。加密货币追踪可用于确定资金离开交易所后的去向，并识别可能属于该个人的其他关联钱包地址或交易所账户。
加密货币追踪可能是一个复杂的过程；尽管区块链记录是公开的，但解读起来却可能很困难。调查人员和执法人员使用 Chainalysis 等专门的追踪软件来识别交易所钱包地址、钱包之间的关联，并分析资金流向。
加密货币追踪软件
如前所述，像 oklink.com 这样的开源区块链浏览器可以成为分析加密货币交易的有价值的工具，并可以提供有用的见解。
下图来自 好链网，显示资金从标记为 HTX.DepositAndWithdraw_1, 发送到另一个未命名的钱包地址。此记录显示用户将资金从其 HTX 交易所钱包地址发送到另一个非交易所钱包地址。
然而，当我们在 Chainalysis 加密货币追踪软件中查看同一交易时，我们可以看到资金实际上是流向交易所 Deriv 的另一个交易所钱包地址。
准确追踪加密货币的关键在于归因数据，即记录哪些钱包地址与哪些交易所或其他加密货币相关平台关联。如上所示，oklink.com 拥有一些归因数据，并正确识别了 HTX 交易所的钱包地址，然而，公开记录远非完整，Deriv 交易所的钱包地址也未被识别。
如果没有准确的信息，很容易遗漏交易所钱包，或者追踪资金从一个交易所流向另一个与调查无关的交易所。对于家庭法事务，这可能意味着丢失交易所账户或错误识别与案件无关的记录。
创新中心 Cybertrace 可以协助 使用加密货币进行财产结算
加密货币可能极其复杂且令人困惑。分析记录并得出准确的结论需要大量的时间、专业知识和专用软件。
作为澳大利亚第一家向公众提供加密货币追踪服务的公司， Cybertrace 是领先的专家 加密货币追踪 并为澳大利亚和海外的刑事和民事法律事务提供调查报告。 Cybertrace 拥有丰富的区块链取证和加密追踪报告、建议和 专家意见 适用于家庭法案件。与拥有加密货币知识的法务会计师不同，我们的团队是调查员，拥有独特的能力，能够真正找到隐藏资产。
在最近的一个案例中，对方披露持有当前市场价值约4万美元的比特币。通过我们团队的加密货币调查，又发现了价值3万美元的加密货币。
在诈骗领域，人们滥用加密货币的匿名性，以确保自己不会因交易欺诈所得资金而承担责任。同样，在家庭法领域，个人可以隐藏加密货币，因为通常没有个人信息可以识别他们向谁发送了资金。
多年来，我们的团队一直为在涉及加密货币的案件中需要帮助的法律专业人士提供知识、支持和服务。我们始终致力于提供尽可能多的知识和专业技能，以不断提升家庭法专家的理解力和能力。希望我们为律师提供的关于在财产和解中使用加密货币的指南能够对您有所帮助。如果您需要更多信息，请随时联系我们或在本文下方留言。
